The Bell

213 подписчиков

Свежие комментарии

  • Sergiy Che
    "...Россия, как отмечал Миланович в предисловии к русскому изданию своей книги «Глобальное неравенство» в 2016 году, ...«Российские элиты...
  • Meerflieger
    "...Я думаю, российские элиты усвоят, что в будущем им лучше не иметь централизованной власти..."(с)  Тупой пиндос......«Российские элиты...
  • Astra
    Серж Южанин, вы всегда настроение поднимаете, спасибо!ООН обсуждает с Р...

Как пробелы в регулировании электронных платежей превратили Лондон в центр «грязных» денег

Как пробелы в регулировании электронных платежей превратили Лондон в центр «грязных» денег

С 2018 года Великобритания лицензировала более 200 финансовых организаций, обслуживающих электронные платежи. Это было сделано, чтобы укрепить репутацию Лондона как центра современных финансовых технологий, способных конкурировать с банковским сектором. Однако в работе Управления финнадзора в этой сфере осталось много слабых мест. В результате электронные платежи становятся серым сектором экономики страны и создают ей имидж «центра распространения грязных денег», выяснило агентство Bloomberg со ссылкой на данные «сотни нормативных, юридических и корпоративных документов», попавших в распоряжение редакции. Что не так с лицензированными организациями Более трети систем электронных платежей, лицензированных в Великобритании, имеют «красные флажки» — претензии к их деятельности или к их акционерам в других юрисдикциях, а также офшорные непрозрачные активы, следует из отчета британского подразделения международной антикоррупционной организации Transparency International, выпущенного в декабре 2021 года. Среди таких лицензированных компаний Bloomberg обнаружил фирмы, чьи руководители или акционеры связаны со скандалами с отмыванием денег в странах Балтии, подозреваются в финансовых нарушениях в России и Кыргызстане, мошенничестве в сфере здравоохранения в США и нарушениях закона в Люксембурге и Австралии.
Также десятки лицензированных фирм оказались подконтрольны инвесторам в офшорных юрисдикциях Британских Виргинских островов и Кипра. Среди их инвесторов есть граждане Украины и ОАЭ, а некоторые открыто заявляют, что работают с высокорискованными клиентами, пишет издание со ссылкой на документы в распоряжении редакции. Например, недавно Дания заблокировала сотни подозрительных транзакций, проходивших через британскую быстрорастущую платформу Moorwand с ежедневным оборотом электронных платежей около 1,4 млрд фунтов ($1,9 млрд). Блокировку провели в рамках расследования работы партнера Moorwand, датского банка Kobenhavns Andelskasse, который подозревают в нарушении закона об отмывании денег. Сам Moorwand, контролируемый молдавским бизнесменом Ваель Сулейман Альмари, продолжает работать, отмечает издание. Как работает лицензирование электронных платежей Лицензирование эмиссии электронных денег появилось в Великобритании около десяти лет назад. Электронная валюта может использоваться за пределами сайта платежной системы, ее можно выводить и конвертировать. Типичные примеры — PayPal и PerfectMoney. В 2021 году британский регулятор отклонил 50 из 89 заявок на такое лицензирование, провел восемь проверок и наложил ограничения на работу четырех лицензированных компаний. В то же время лицензии порой выдаются компаниям, у которых уже есть действующие «красные флажки», отмечает Bloomberg. Например, Ахмад Хавадж, владелец британской компании Allied Wallet Ltd, получившей лицензию в 2018 году, уже обвинялся федеральными властями США в незаконной обработке игорных платежей и выплачивал штрафы в 2010 году. В 2019-м, через полтора года после лицензирования, Allied Wallet получила обвинения Федеральной торговой комиссии США в обработке мошеннических платежей, была оштрафована на $110 млн и ликвидирована. Аналитик в области финансовых нарушений Грэм Барроу, работавший с HSBC, Nordea Bank и Societe Generale, в разговоре с Bloomberg назвал сферу электронных платежей в Британии «Диким Западом». Партнер лондонской бухгалтерской фирмы Berg Kaprow Lewis LLP Джон Ведж отмечает, что такими сервисами часто пользуются клиенты, с которыми отказываются работать традиционные кредиторы, например, те, кто торгует криптовалютами. Ужесточение надзора С 2017-го до начала 2020 года использование счетов электронных денег в Великобритании выросло в четыре раза, до 4% счетов взрослого населения. Клиенты держат на таких счетах около 10 млрд евро ($11,3 млрд), по оценке Банка Англии. На рынке электронных платежей есть и «солидные фирмы», отмечает Bloomberg, такие как Revolut, Checkout и десятки пока небольших финтех-стартапов. Но и количество отчетов о подозрительной деятельности в этом секторе ежегодно растет и увеличилось в четыре раза за год, по данным на март 2020 года. По оценкам британского правительства, отмывание денег обходится бюджету Великобритании более чем в 100 млрд фунтов в год. Проблемы с контролем на рынке электронных платежей стали особенно очевидны после скандала вокруг компани Wirecard AG в Германии в прошлом году. ]]>

 

Ссылка на первоисточник

Картина дня

наверх